A محفظة هي حقيبة يستخدم بشكل رئيسي لتخزين ونقل الوثائق والمستندات. المصطلح ، المشتق من portefeuille الفرنسي ، يستخدم أيضًا بشكل رمزي للإشارة إلى ما يستخدم في تخزين شيء ما أو نقله.
و الاستثمار ، من ناحية أخرى، هو العملية التي يتم القيام بها لأرباح من موجودات مالية. من خلال الاستثمارات ، يتم استخدام الموارد بشكل استراتيجي من أجل الحصول على أرباح خلال فترة معينة.
في هذا الإطار ، تسمى مجموعة الأصول محفظة الاستثمار أو محفظة الاستثمار. و شخص يقرر الاستثمار في وقت واحد في أصول مختلفة، وعادة كل من الأسهم والدخل الثابت، وبالتالي يخلق محفظته.
توفر المحفظة الاستثمارية الميزة الرئيسية لتنويع المخاطر. من خلال عدم تخصيص الأموال لمورد واحد ، لا يربط الشخص حظه باستثمار واحد وبالتالي لديه فرصة أفضل لمقاومة النتائج السلبية في نهاية المطاف.
وفقًا لخبراء التمويل ، يجب تطوير محفظة استثمارية بخمسة أصول مختلفة على الأقل ولا تزيد عن اثني عشر. ومع ذلك ، فإن خصائص المحفظة سوف تعتمد على ملف تعريف المستثمر وتحمله الأكبر أو الأقل للمخاطر.
محفظة استثمارية يمكن أن تشمل الأسهم ، السندات ، العملات، و السلع ، على سبيل المثال عدد قليل من الخيارات. يجب إدارة هذه الأصول بعناية لإجراء عمليات الشراء والبيع في الوقت المناسب ، مما يؤدي إلى تعظيم الأرباح وتقليل الخسائر.